„Avertismentele nu mai sunt suficiente: statul trebuie să intervină”, a declarat Ana-Maria Paunescu, comentând creșterea alarmantă a cazurilor de fraudă financiară.

Potrivit ei, băncile își asumă doar în mod formal o responsabilitate minimă atunci când clienții devin victime ale escrocheriilor. Instituțiile financiare aprobă operațiuni suspecte fără verificări serioase, iar organizațiile de microcreditare acordă cu ușurință împrumuturi pensionarilor, după care sumele ajung adesea pe mâna escrocilor.

„Tot mai mulți cetățeni cad pradă escrocilor, în timp ce băncile cu capital străin din Republica Moldova refuză să își asume vreo responsabilitate pentru protejarea banilor clienților. Atunci când trebuie implementate mecanisme stricte de securitate, argumentul lor cinic este lipsa resurselor. În schimb, când estevorba despre generarea unor profituri anuale de miliarde lei prin exploatarea financiară a cetățenilor, impunând dobânzi exorbitante la credite, resursele și interesul nu lipsesc niciodată.

Cele mai vulnerabile ținte ale escrocilor rămân pensionarii, care, din cauza unei încrederi excesive, devin cu ușurință victime ale manipulării. Este revoltător că băncile și organizațiile de microfinanțare le acordă bătrânilor credite mari fără întrebări inutile, fără a se interesa de scopul acelor bani și ignorând complet faptul că aceștia se împrumută doar pentru a le transfera sumele unor infractori.

Să înțelegem, așadar, că băncilor le convine de minune acest fenomen? Instituțiile financiare ignoră frecvent semnele evidente de fraudă și aprobă instantaneu transferuri către carduri străine suspecte, conturi-fantomă sau pe numele unor persoane fără niciun istoric de creditare. Oare chiar este atât de greu să își asume responsabilitatea și să verifice cui și în ce scop sunt trimise, din nou și din nou, sume atât de mari?

🏦 În loc să se spele pe mâini, băncile ar trebui să monitorizeze activ tranzacțiile dubioase și să implementeze filtre stricte de verificare la fiecare etapă critică, colaborând strâns, dacă este nevoie, cu structurile de aplicare a legii. Altfel, singura preocupare a acestora rămâne ca acei oameni — abuzați și lăsați de izbeliște — să se despice în zece pentru a restitui creditul și dobânda crescută ca pe drojdie”

Intervenția statului a devenit o necesitate absolută. Băncile cu capital străin care activează în Republica Moldova trebuie supuse unor reglementări mult mai severe și penalizate drastic atunci când eșuează să protejeze fondurile clienților.

Autorul: Ana-Maria Paunescu.